5 utilizações de IA em finanças que você precisa conhecer

Tecnologia democrática, a Inteligência Artificial (IA) já demonstrou suas vantagens em diversos setores.

Na indústria, se conhece seus benefícios relacionados a uma linha enxuta, onde reduz custos e otimiza o tempo.

O varejo se comporta do mesmo modo. A maior parte das lojas de grande porte conta com o auxílio de sistemas de IA no atendimento ao cliente, em logística e também em finanças.

No mercado financeiro não seria diferente. Para ele, a inteligência artificial significa dividendos.

Ela trouxe uma maneira completa de atender a demanda de um cliente moderno e exigente, manter a segurança, ganhar, gastar e investir dinheiro.

Seu uso acompanha uma transformação do comportamento social em relação ao dinheiro, onde o papel foi substituído por cartões ou celulares.

Não é à toa que as grandes empresas do setor financeiro buscam investir pesado em desenvolvimento tecnológico: Esse é o futuro.

Pronto para conhecer onde as empresas que lideram o mercado financeiro usam a IA e o que ganham com isso?

Inteligência Artificial no mercado financeiro

Os especialistas em tecnologia preveem um aumento considerável da utilização de IA nos próximos anos.

Não é para menos. Os sistemas se mostraram potentes e precisos, além de aumentar a produtividade em diferentes ambientes de trabalho.

Mesmo com essa promessa de novas utilizações, os universos de aplicações da IA em finanças não ficam pequenos. Veja alguns exemplos!

Decisões de Crédito

O processo de aprovação de crédito desempenha papel de destaque no mercado de finanças.

Para o empresário, a agilidade no processo permite maior dedicação à decisões estratégicas, mas o consumidor também se beneficia: A resposta rápida lhe permite dar continuidade a seus planos.

As soluções criadas por sistemas de inteligência artificial ajudam instituições financeiras a poupar tempo e recursos.

Para isso, avaliam um alto volume de dados em pouco tempo, retornando com informações precisas sobre o risco de concessão de crédito que se enfrenta.

É evidente que as grandes instituições buscam essas soluções. Em 2019, 55% dos créditos no Brasil são concedidos por elas.

No entanto, não é preciso ser um gigante para contar com a IA. Micro, pequenas e médias empresas também verificando boa relação custo benefício.

Certos algoritmos não apenas avaliam o histórico de crédito de clientes, mas avaliam a falta dele.

Longe de ser negativo, trata-se de uma forma de ampliar horizontes e permitir que pessoas que ainda não utilizam produtos financeiros – e por isso não têm histórico- possam receber crédito.

É o caso da DEEPIA (Plataforma Nacional de Machine Learning), que vem sendo utilizada por empresas de crédito para realizar análise da probabilidade de perda (PDD) nas operações.

Previsão de futuro

Aprimorar e agilizar as decisões é outra das necessidades do mercado financeiro onde a inteligência artificial encontrou terreno fértil para se desenvolver.

Softwares modernos são capazes de criar modelos preditivos de alta precisão, permitindo que diversos cenários sejam avaliados em poucos minutos.

Dessa forma, decidir questões sobre transações fraudulentas, blockchain, gerenciamento digital de capital, marketing direto, cobrança e outros se torna menos burocrático e arriscado.

Gestão de risco

No universo das finanças, se entende que risco é algo que não pode ser evitado, porém deve ser restringido.

De fato, o controle de risco se torna essencial para o bom funcionamento desses negócios. As previsões certeiras são cruciais para a proteção do patrimônio empresarial e para a própria administração da empresa.

O mercado se volta cada vez mais para as learning machines, uma das vertentes da inteligência artificial. Com ela, são desenvolvidos sistemas de avaliação mais ágeis e potentes.

Capazes de identificar tendências e riscos, além de evitar os esforços humanos, os sistemas de IA aplicados à gestão de risco auxiliam especialistas financeiros a ter um planejamento futuro muito mais seguro.

Um dos maiores exemplos de seu uso vem de instituições financeiras de peso mundial, como JP Morgan ou Bank of America.

Essas empresas estão utilizando softwares especialmente desenvolvidos para combinar a tecnologia com o processamento de linguagem natural, o que chamamos de PNL (programação neurolinguística).

Com isso, os sistemas podem oferecer respostas simples para as mais complexas questões financeiras.

Foi assim como o mercado pode prever a queda prolongada da libra esterlina desde a saída do Reino Unido da União Europeia, por exemplo.

Além disso, a IA traz outras vantagens quando aplicada nesse sentido: ajuda a combater atividades ilegais, como a lavagem de dinheiro.

Negociação Quantitativa

A negociação quantitativa é um processo onde são utilizados dados diversos como forma de identificar padrões e permitir a conclusão de negócios estratégicos.

Como a inteligência artificial permite uma avaliação ágil de alto volume de dados complexos, os processos algorítmicos automatizam negociações e economizam tempo.

A ferramenta avalia grande quantidade de informações, incluindo registros de valores de ações, padrão de preços e muito mais.

Logo, condensa tudo em uma classificação numérica. Assim, quanto maior a pontuação recebida por uma ação, maior a probabilidade de que exista uma alta em seu valor.

Cibersegurança

A cibersegurança é uma das utilidades mais aproveitadas da inteligência artificial no mercado financeiro.

Com a grande quantidade de transações digitais feitas hoje, a necessidade de intensificar os esforços a fim de manter a segurança de dados e valores é imensa.

A IA permite que softwares reconheçam efetivamente entre usuários reais e robóticos, detectam credenciais e logins corrompidos e alertam empresas e clientes de modo instantâneo.

Inteligência Artificial é o futuro financeiro

As mudanças tecnológicas afetaram e seguirão afetando todos os setores nos próximos anos. Afinal, as organizações buscam incessantemente maneiras de otimizar seus serviços e lucros.

A previsão do mercado geral é de que 50% das empresas do mundo façam uso de inteligência artificial até o ano de 2035, colhendo seus benefícios até hoje conhecidos e muitos dos que ainda estão por descobrir.

No setor de finanças, suas utilizações já se mostram muito efetivas. E não se tratam de soluções apenas para empresas globais: mesmo os micro, pequenos e médios empresários podem – e devem- implementar seu uso.

Você já trabalha com algum sistema de inteligência artificial em sua empresa? Se ainda não, o que falta para começar? Me conte nos comentários!

É possível que eu possa te ajudar.